Читать онлайн книгу "Краткое содержание книги: Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма. Джордж Акерлоф, Роберт Джеймс Шиллер"

Ключевые идеи книги: Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма. Джордж Акерлоф, Роберт Джеймс Шиллер
Smart Reading


Smart Reading. Ценные идеи из лучших книг
Этот текст – сокращенная версия книги Джорджа Акерлофа и Роберта Джеймса Шиллера «Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма». Только самые ценные мысли, идеи, кейсы, примеры.

О книге

Термин Spiritus animalis, использованный в книге Джорджа Акерлофа и Роберта Шиллера, восходит к экономисту Джону Кейнсу. Этим словосочетанием тот определял иррациональный дух уныния, который привел Америку к Великой депрессии, а также всеобщий психологический подъем, который предшествовал оздоровлению ее экономики. Авторы анализируют человеческое поведение, которое меняет макроэкономические процессы. Они выделяют пять «иррациональных духов»: доверие, представления о справедливости, соблазны, денежные иллюзии и влияние жизненных историй. Анализируя их роль в психологии масс, можно объяснить, почему цены на финансовых рынках неустойчивы, почему рынки недвижимости цикличны и откуда берется бедность. Регулировать Spiritus animalis, по мысли авторов, и есть главная задача любого государства.

Зачем читать

• Понять, что вами движет, когда вы совершаете действия, связанные с финансами и не только.

• Научиться замечать иррациональные мотивы в действиях других людей.

• Получить ясное представление о причинах экономических кризисов и законах их развития.

Об авторе

Джордж Акерлоф – американский экономист, профессор экономики Калифорнийского университета в Беркли. Совместно с Джозефом Стиглицем и Майклом Спенсом получил Нобелевскую премию по экономике 2001 года. Анализировал рынки с несимметричной информацией, на которых продавцы знают о качестве продукта больше, чем покупатели. Известен исследованиями рынка труда, в частности – нерыночных зарплат. Последователь Джона Кейнса, основоположник информационной экономической теории, поборник нового кейнсианства.

Роберт Шиллер – американский экономист, Стерлингский профессор экономики Йельского университета. В прошлом – вице-президент Американской экономической ассоциации, президент Восточной экономической ассоциации. Лауреат Нобелевской премии по экономике 2013 года за исследования изменчивости цен на активы и анализ иррациональности финансовых рынков. Основатель и главный экономист компании MacroMarkets LLC, занимающейся инвестиционным управлением. Входит в сотню самых влиятельных экономистов мира.





Краткое содержание книги: Spiritus Animalis, или Как человеческая психология управляет экономикой и почему это важно для мирового капитализма. Джордж Акерлоф, Роберт Джеймс Шиллер



Оригинальное название:

Animal Spirits: How Human Psychology Drives the Economy, and Why It Matters for Global Capitalism



Авторы:

Джордж Акерлоф, Роберт Джеймс Шиллер



Тема:

Обязательное чтение для образованного человека



Правовую поддержку обеспечивает юридическая фирма AllMediaLaw www.allmedialaw.ru




Введение


Крупномасштабные финансовые кризисы – явление не такое уж редкое, как может показаться. Более того: в мире, базирующемся на рыночной экономике, они неизбежны. И причина их коренится в человеческой нерациональности. Именно она, приобретая то позитивную форму, то негативную, порождает то бум, то падение в пучины кризиса.

И хотя, анализируя конкретные случаи, можно выделить те или иные характерные для страны, народа или культуры черты, основная причина кризисов – особенности функционирования нашей психики – одна и та же по всему миру.

Ещё одна важная черта нашей иррациональности коренится в том, что на нас куда больше, чем нам кажется, воздействуют разнообразные истории о людях (с кем мы можем себя ассоциировать). Именно они и стимулируют, и расхолаживают нас, подталкивая к тем или иным поступкам не «от ума», но «от чувств».

И несмотря на то, что чувства эти вполне могут быть весьма достойными сами по себе – например, чувство справедливости, – на самом деле чаще всего приводят они порой к довольно неприятным последствиям, в том числе и в мировом масштабе.

И в те времена, когда рыночная экономика переживает период нестабильности, особенно важно понимать, что именно происходит и как противостоять деструктивным экономическим тенденциям.




1. О чём же все думали?


Уроки Великой депрессии – одной из величайших трагедий прошлого века, которая в 1930-х годах породила безработицу во всем мире, а затем, вследствие возникшего из-за неё вакуума власти, стала и одной из причин Второй мировой войны, – сейчас несколько забылись.

При том, что ещё в разгар Великой депрессии Джон Мейнард Кейнс опубликовал «Общую теорию занятости, процента и денег» (получившую вскоре общее признание в той части, где объяснялось, как кредитоспособные правительства могут заимствовать и тратить средства для ликвидации безработицы), его глубинный анализ работы экономики продолжал оставаться в тени.

Меж тем Кейнс показывал, что люди, даже когда они преследуют свои экономические – вполне рациональные – интересы, действуют не всегда рационально. Этот иррациональный элемент поведения и является главной причиной и экономических колебаний, и вынужденной безработицы.

Соответственно, государство должно балансировать различные перекосы и излишества, которые, вследствие человеческой иррациональности, будут неизбежны. Свободный рынок должен – оставаясь свободным – обрести некоторые государственно регулируемые предохранители, чтобы Великая депрессия не повторилась.

Нельзя пренебрегать иррациональным началом, которое стоит за нашими мыслями и чувствами. Меж тем абсолютное большинство людей – в том числе бизнесменов и экономистов – попросту не берут его в расчёт.

В своих рассуждениях они исходят из тезиса «свободный рынок есть безусловное благо, он устойчив по своей сути, и в государственном регулировании необходимости мало или нет вовсе». В свою очередь, этот тезис проистекает из теории Адама Смита, гласящей: участники свободного рынка рационально удовлетворяют свои экономические интересы и делают это, максимально используя взаимовыгодные возможности. Соответственно, они производят товары и обмениваются ими друг с другом. Это обеспечивает полную занятость (кроме случаев либо поиска работы, либо завышенных ожиданий – когда работник требует слишком высокую плату за свой труд).

Эта теория объясняет многое, но не всё. Так, она способна объяснить, почему даже на пике Великой депрессии 75 % людей имели работу – но не объясняет, как же «рациональная» экономика дошла до Великой депрессии.

Если же мы выйдем за пределы иллюзии о всеобщей рациональности, то сможем выделить пять элементов иррационального начала:



– доверие;

– представления о справедливости;

– соблазны;

– денежные иллюзии;

– влияние жизненных историй.



А проанализировав их, сможем понять:



– почему экономика периодически впадает в депрессию;

– почему центробанки имеют власть над экономикой;

– почему некоторые люди не могут найти работу;

– почему существует выбор между инфляцией и безработицей;

– почему люди так легкомысленно относятся к сбережениям;

– почему цены на финансовых рынках неустойчивы;

– почему рынки недвижимости цикличны;

– какова специфика бедности у ряда национальных меньшинств.




2. Иррациональное начало, или Spiritus Animalis


Первый элемент иррационального начала – доверие. Чаще всего, говоря о доверии, экономисты имеют в виду склонность предсказывать будущие тенденции, опираясь на баланс противоположных тенденций.



Так, если после урагана большинство жителей города не захотят восстанавливать свои дома, то и остальные последуют их примеру, если же большинство займётся строительными работами – подтянутся остальные. Тут можно говорить о «хорошем» или «плохом» равновесии и, соответственно, о наличии или отсутствии доверия.





Легко заметить, что здесь доверие смешивается с оптимизмом.


Однако доверие не всегда рационально. Хотя часто люди используют доступную информацию, чтобы составить прогноз и на его основе принять решение, раз за разом мы сталкиваемся с тем, что человек игнорирует или вообще сознательно отвергает определенную информацию. В этих случаях он может опираться на инстинкты, на «ощущение правды» – причём с объективной реальностью это может соотноситься как угодно. Большинство решений, в том числе важнейших, люди принимают лишь потому, что они «кажутся верными». И в периоды, ощущаемые как «хорошие», оптимизм в итоге играет с людьми злую шутку.

Один из самых ярких примеров – великое тюльпановое безумие XVII века в Голландии.

Понять, что происходит с доверием, поможет мультипликатор Кейнса, работающий как в положительную, так и в отрицательную сторону.



Каждое государственное стимулирование – это выдача населению некоторого количества денег (и трата денег государством – первый круг). Население эти деньги впоследствии тратит – и это становится доходом для некоторой группы граждан, которые часть заработанных ими таким образом денег потратят (второй круг). Эта часть обозначается как «предельная склонность к потреблению» (marginal propensity to consume – МРС). Эти расходы, в свою очередь, – доход для другой группы населения, которая тоже потом потратит часть заработанных денег (третий круг расходов, МРС в квадрате). При этом общий итог изначального государственного расхода в один доллар можно описать формулой $1 + $МРС + $МРС2 + $МРС3 + $МРС4… = 1/(1 – МРС).

Сумма может значительно превышать размер изначального государственного стимулирования. Так, если МРС = 0,5, мультипликатор Кейнса равен 2. Если МРС = 0,8, мультипликатор = 5.





То есть мультипликатор Кейнса – коэффициент, равный обратной величине разницы единицы и МРС – 1/(1-МРС).


Из этого следует, что даже небольшое снижение расходов (например, из-за того, что люди перестраховываются на случай биржевого обвала) может привести к крупным последствиям. Каждый непотраченный доллар порождает очередной круг снижения расходов, а это приводит к общему снижению экономической активности. При этом изменения в доверии приводят на каждом круге к изменению и доходов, и дальнейшего доверия на всех последующих кругах.

Второй элемент иррационального начала – справедливость. Соображения справедливости регулярно оказываются важнее традиционных экономических мотиваций. И это имеет определённые биологические предпосылки.



Это подтверждается, например, экспериментами Эрнста Фера и Симона Гэхтера. К известному опыту – когда испытуемым предлагают положить некоторое количество денег в «кубышку», чьё содержимое потом умножается на некий коэффициент, а затем делится поровну между участниками группы – было добавлено условие: участники могли наказать тех, кто не сотрудничает. Результаты: игроки охотно пользовались этой опцией, вели себя куда менее эгоистично, чем в опыте без наказания (где итогом обычно становилось мошенничество всех игроков), а при сканировании их мозга на томографе выяснилось, что, наказывая партнера, человек испытывает удовольствие – у него возбуждается часть полосатого тела (та же область, что активизируется и в предвкушении вознаграждения).



Мы склонны к справедливому обмену – когда для обоих участников обмена затраты должны быть эквивалентны вознаграждению. При этом значимы не только товары, но и субъективные оценки, вроде социального статуса персон, участвующих в обмене.





Конец ознакомительного фрагмента. Получить полную версию книги.


Текст предоставлен ООО «ЛитРес».

Прочитайте эту книгу целиком, купив полную легальную версию (https://www.litres.ru/smart-reading/kratkoe-soderzhanie-knigi-spiritus-animalis-ili-kak-chelovec/) на ЛитРес.

Безопасно оплатить книгу можно банковской картой Visa, MasterCard, Maestro, со счета мобильного телефона, с платежного терминала, в салоне МТС или Связной, через PayPal, WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI Кошелек, бонусными картами или другим удобным Вам способом.



Если текст книги отсутствует, перейдите по ссылке

Возможные причины отсутствия книги:
1. Книга снята с продаж по просьбе правообладателя
2. Книга ещё не поступила в продажу и пока недоступна для чтения